Xignite、Wealthfront和Independent Research公司分析师探讨自动化投资服务革命

商业每日财经网 2014-8-1 10:05

金融技术网络研讨会探讨财富管理技术趋势

加州圣马特奥市–(美国商业资讯)–来自于主流金融技术初创公司Xignite和Wealthfront的高管与特邀演讲人Forrester Research, Inc.副总裁兼首席分析师Bill Doyle共同分享了各自对于新数字时代的洞见。新数字时代让财富管理行业发生了翻天覆地的变化，也为传统的财富管理顾问模式带来了挑战。

在一段目前已公开的网播中，硅谷金融云端市场数据提供商Xignite首席执行官兼创始人Stephane Dubois、特邀演讲人Forrester Research, Inc.副总裁兼首席分析师Bill Doyle与自动化投资服务提供商Wealthfront执行主席Andy Rachleff一道，共同审视并探讨了引发这场革命的关键技术驱动因素，并就财富管理行业的未来走向发表了各自的看法。

在过去的20年中，金融服务行业已经经历了重大的变化，随着数字技术的渗透，传统的银行分支业务和服务模式几近没落。而这些发展为进入财富管理领域的新型金融技术企业的到来铺平了道路，这些公司正在挑战传统模式，它们通过技术手段来提供顾问服务和信息，更好地满足了财富管理客户的需求。

千禧年一代深谙数字技术，而且拥有超过2万亿美元的可投资资产，这一数字在未来5年内有望增至7万亿美元。而这一局势将为金融技术行业的领军企业创造市场机遇，例如Wealthfront。该公司将提供其自身的在线财富管理顾问平台，它通过数字渠道提供信息和顾问服务。

Rachleff称，千禧年一代对投资者的兴趣日增，再加上千禧年一代对数字渠道的运用自如，以及快速的技术进步（更便利的软件和更高效的信息交付），已构成了颠覆财富管理和顾问领域的全方位因素。

Rachleff表示，“财富管理领域变化最重要的推手之一便是数据的可用性。为了在如今充满竞争的市场迅速创新，人们需要获得接触数据的渠道。”

“像Xignite这样的公司正通过为初创公司提供经济实惠、容易集成的数据来为财富管理的技术颠覆提供助力。Xignite通过使用金融数据API来提供这些数据。借助这一举措，Wealthfront这样的公司便可以获取电子信息，从而大幅降低成本。最终，越来越多的初创企业如今都能获得他们通常买不起的数据。”

Dubois表示，“市场数据是金融技术公司和一些企业的命脉，因为他们依靠来自市场的数据流来打造业务。在Xignite，我们揭开了市场数据世界的神秘面纱，并让市场上更多的企业都能够负担的起这些数据的费用。在客户需求的推动下，财富管理数字革命是一项极受欢迎的业务领域，而且我们十分高兴通过我们的可扩展产品来推动创新的发展。”

您可从网播中了解财富管理数字革命的重要洞见。专家组探讨了这一领域迅速变化的一系列趋势，包括：